Как заработать на акциях

Во всем мире акции стали распространенным объектом для инвестирования денег. Почему же акции пользуются таким спросом?

Акции приносят достойную прибыль своему владельцу и по степени доходности опережают облигации и прочие способы получения финансовой прибыли. В этой статье мы разберемся, как заработать на акциях.

В чем особенность акции, откуда берется и как формируется доход

Для начала определим, что такое акция и в чем ее основные особенности.
Акция – ценная бумага и свидетельство того, что определенные средства были вложены акционером в акционерное общество. Данное свидетельство дает право своему владельцу на получение доли прибыли от акционерного общества, которая выплачивает в виде дивидендов.

К особенностям акции относятся права ее владельца на имущество акционерного общества, а также ограниченная ответственность (банкротство общества ведет за собой потерю только средств, вложенные в акцию, но не более того), бесконечный срок погашения и доходность (права владельца акции сохраняются на протяжении всего периода существования акционерного общества). Далее мы рассмотрим, как зарабатывать на акциях.

Доход от акции может быть трех видов:

1. Дивиденды – непосредственные выплаты прибыли держателю акции.
2. Рост рыночной стоимости – прибыль от колебания цен на акции.
3. Торговая прибыль – прибыль от частой торговли с учетом max и min цены.

Как формируется доход? За определенный период работы компания получает n-e количество прибыли, в завершение отчетного периода, который формируется на собрании акционеров и может составлять квартал, полгода или год, принимается решение, в каком объеме выделять средства владельцам акций.

Дивиденды, то есть прибыль, которую получает владелец акции, варьируются в зависимости от типа акций, которые бывают:

1. Обыкновенные – свидетельство того, что держатель акции является членом акционерного общества и имеет право голоса на собрании акционеров.
2. Привилегированные – держатель акции имеет приоритетное право на получение доли от прибыли, но не имеет права голоса на собрании акционеров.

Какой доход и за какой срок может принести акция

Непосредственный доход от инвестиции в акции может быть получен от курсовой разницы.  Например, сколько можно заработать на акциях Сбербанка. Купив их в 2008 году за 14,35 за акцию, вы могли бы продать их в 2017 за 214 и увеличить сумму своих вложений в 15 раз. Цены на акции подвержены постоянным колебаниям, поэтому очень важно поймать нужный момент.

Примеры кейсов

Рассмотрим реальные примеры того, сколько зарабатывают на акциях инвесторы.

Кейс 1. 162 тыс. за 10 месяцев на акциях Автоваза

В январе 2017 года Евгений Смирнов инвестировал в акции АВТОВАЗ 100 тыс. руб. по цене 3997 руб. за штуку. Уже к октябрю этого же года акции скакнули в два с  половиной раза, и продаются по цене порядка 10 500 руб. Пассивный доход, который он получил за эти 10 месяцев, составил 162 тыс.

Кейс 2. 184 тыс. рублей за 3 года на акциях Лукойла

В апреле 2014 года Екатерина Андреева инвестировала в акции ЛУКОЙЛ 200 тыс. руб. по цене 1808 руб. за штуку. В январе 2017 года, стоимость акций выросла на 1675 руб. Пассивный доход, который она получила за это время, составил 184 тыс. 504 руб.

Насколько надежно вложение в акции

Теперь нам нужно понять, как вкладывать в акции. К самым ликвидным относятся акции, так называемых,  «голубых фишек» – это компании-гиганты, устойчивые к рыночным бурям. Тем не менее, такие компании уже находятся на вершине своего успеха и их рост еще в несколько раз маловероятен, другое дело, небольшие, но перспективные компании. Для надежности, в своем портфеле стоит иметь акции и тех и других.

С какой минимальной суммы можно входить

Раньше стандартный лот – минимальный объем покупки составлял 100 акций. Времена изменились, теперь можно приобрести акции даже поштучно. Все зависит от вашего бюджета. Например, одна акция Сбербанка стоит 214 рублей, а акция горно-металлургической компании Норникель стоит 10400 рублей.

С чего начать инвестировать

Рассмотрим первые шаги для тех, кто хочет разобраться, как заработать на акциях. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования:

1. Вы можете приобрести акции и держать их в своем портфеле до момента поднятия курса, данная стратегия работает на долгосрочную перспективу.
2. Стратегия накопления. Регулярно пополнять свой инвестиционный портфель новыми акциями.
3. Дожидаетесь кризиса или просто проседания курса, покупаете акции за дешевую стоимость и после кризиса продаете за большие деньги.

Для того, чтобы начать инвестировать в акции, нужно иметь базу знаний, поэтому необходимо пройти обучающие финансовые курсы, хотя бы начального уровня, чтобы знать, как зарабатывать на вложении денег в акции.

Что нужно, чтобы начать инвестировать в эту сферу

Сначала определитесь, зачем вы вкладываете в акции.

Вариант 1. Как зарабатывать на вложениях денег в акции, если вы хотите жить на дивиденды? Особое внимание стоит уделить выбору инвестиционного портфеля, а также изучить текущее положение компании. Если опасаетесь, что компания прогорит, или если нет достаточно крупной суммы, чтобы хватило на жизнь на дивиденды, то нужна другая стратегия.

Вариант 2. Как заработать на акциях, если вы хотите достичь полной финансовой свободы? Торгуйте акциями – сами или через брокера. Если будете торговать сами, обязательно пройдите курсы, не стоит доверять интернету – его сигналы вторичны и могут быть некорректными. Но вы должны понимать, что торговля акциями – это настоящая работа с утра до вечера; если уделять этому полчаса в неделю, вы много не заработаете, надо “вариться” в теме.

Если времени на обучение и торговлю нет, доверьте свои средства профессиональному брокеру. В этому случае вы присоединяете свои деньги к его портфелю, и он торгует ими каждый день, а вы отдаете ему 40-60% процентов прибыли (это много, но доход полностью пассивный).

Работа с брокером начинается с заключения договора, далее через брокера вы отправляете деньги на биржу. Связываться со своим брокером можно по телефону или электронной почте, но удобнее всего делать это через систему интернет-трейдинга. Такую систему предоставляет сам брокер, через нее же вы можете самостоятельно наблюдать за ходом процесса торгов.

По каким критериям выбирать акции

Для выбора акций необходимо определиться со стратегией и преследуемыми целями. Для активной торговли лучше всего подойдут акции на средний срок, а для инвестиций на длительный, больше 2-х лет. У больших компаний наблюдается незначительный, но стабильный рост, в то время как акции небольших компаний могут многократно вырасти в цене за небольшой промежуток времени. Надежность инвестиций – важный критерий выбора в пользу акций той или иной компании. Ищите те компании, бизнес которых эффективен, финансово стабилен и рентабелен.

«Намного лучше купить очень хорошую компанию по справедливой цене, чем покупать ничем не примечательную компанию по привлекательной цене»

(с) Уоррен Баффет

Соблазнившись дешевыми акциями, можно значительно понизить доход своего портфеля и увеличить риски. Как говорится, скупой платит дважды.

Как выбрать брокера, которому можно доверить в управление свои средства

Выбрать брокера не составит труда. В Интернете постоянно формируются рейтинги лучших брокеров. Ниже представлена рейтинговая таблица брокеров с сайта Рейтинг Брокеров. Аналогичные сайты можно найти в интернете по соответствующему запросу.

Как рассчитать доход при ваших вложениях

Рассчитать доход от акций можно, воспользовавшись специальной формулой: (конечная сумма – начальная сумма)/начальную сумму.

Акции крупных компаний не сильно изменяются в цене в течение года, примерно 5-10%. Акции новых, но перспективных компаний могут расти на 20-30 и более %. Однако важно помнить, что новая компания может быстро стать банкротом. В этом случае деньги, вложенные в акции, будут безвозвратно утеряны.

Какие есть риски и как их минимизировать

«Вам не следует выходить на рынок акций до тех пор, пока вы не сможете наблюдать за падением своих акций на 50% без паники»

(с) Уоррен Баффет

Как зарабатывать на акциях с минимальными рисками? Риски есть всегда, но важно помнить, что делая ставку только на акции одной компании, вы заведомо можете оказаться в проигрыше. Для управления рисками следует иметь в своем портфеле разные компании, как крупные и устойчивые к рыночным перипетиям, так и компании второго и третьего эшелонов выгодные в перспективе.

Система налогообложения

Не стоит забывать и о налогах. Получив прибыль от акций, их владелец должен выплатить налоги в государственную казну.

Первый налог, с которым может столкнуться акционер – налог на дивиденды, такой налог составляет 9% от первоначальной величины дивиденда.

Второй налог начисляется на прочие доходы, которые поступают в карман акционера благодаря различным операциям, проводимым с ценными бумагами. Размер этого налога составляет 13% от дохода.

Если у вас остались какие-то вопросы по инвестициям в акции, задавайте их в комментариях или делитесь в соцсетях с друзьями и обсудите этот способ инвестирования.